本文自南王人·湾财社。

采写 | 南王人·湾财社记者 罗曼瑜

近日，中共深圳市委金融委员会办公室（下称“深圳市委金融办”）发布《对于警惕作恶集资罗网的风险辅导》（下称《风险辅导》）。《风险辅导》指出，现时作恶集资行径项目执续立异，遮蔽性与劝诱性显耀增强，部分作歹分子借“新主见”“新场景”设局，不仅严重侵害世界财产安全，更插手市集经济次序。

为拔擢公众风险驻防意志，《风险辅导》谛视线路了“农业云繁衍”“医疗好意思容”“AI算力租借”等六大类作恶集资典型案例，并明确金融业务特准策动原则及正规机构禀赋查询渠说念。

案例一：“农业云繁衍”罗网

——“云养黑猪”高收益实为传销骗局

《风险辅导》首个线路的案例，聚焦近期高发的“农业云繁衍”限制。据先容，某地市民孙女士经一又友先容，构兵到一款“云养黑猪”投资项目。该平台对外宣称，投资者无需实地参与繁衍，认购后即可享受年化60%的固定收益。孙女士进入资金后，平台以“系统升级”为由冻结提现功能，随后关闭APP。经查，该项目无真正繁衍场，诈骗层级返利发展4万会员，涉案金额超亿元，涉嫌作恶传销行径。

深圳市委金融办极度辅导，频年来，“云养经济”限制罪犯坐法行径高发。一些作歹分子频频打着“发展农业产业”的幌子，将平淡的农居品种养、销售模样包装成“投资融资项目”，借助互联网平台世俗宣传实行，从事罪犯坐法行径，既侵害公众正当利益，也对农业产业健康发展变成负面影响。

据了解，此类诓骗行径存在三大典型特征：一所以“农业+科技”为噱头，炒作原野生涯、有机生态、聪惠农业等热门，伪造繁衍、训诲的视频图片来虚构或夸大推行分娩场景，对外宣称低风险、高收益，但真正策动模式难以撑执其承诺收益；二是收集属性强，作歹分子依托互联网、出动应用圭臬开展运营，通过网上支付用具收付资金，风险涉及范围广、扩散速率快，资金监管和跟踪难度大；三是存在多种罪犯坐法风险，作歹分子以种养收益分成、农特居品返还等为钓饵，劝诱公众进入资金，有的利诱参与东说念主发展东说念主员加入，约束推行资金池，涉嫌作恶集资、传销等多种罪犯坐法行径。

案例二：“医疗好意思容”罗网

——“好意思容贷”骗局致多半耗费

跟着“灿艳经济”兴起，医疗好意思容行业成为作恶集资新“温床”。《风险辅导》线路，某好意思容机构以“零本钱变好意思”为钓饵，宣称“贷款作念项目，公司替还款”，开采消耗者通过和解平台办理“好意思容贷”，将贷款资金全额转入机构账户，承诺分期返还本息，拐骗近千名消耗者贷款6622万元，推行仅部分返款即崩盘，变成4070万元耗费，涉嫌集资糊弄。

深圳市委金融办指出，现时医疗好意思容行业快速发展，部分作歹分子借“灿艳经济”噱头，将作恶集资与医好意思劳动绑缚，通过“免费项目”“鼓舞分成”“创业加盟”等幌子成就骗局，尤其针对中后生女性、创业者等群体实施侵害。此类骗局遮蔽性强、涉众面广，已变成多起大额财产耗费案件。

案例三：“AI算力租借”罗网

——“云存储投资”属庞氏骗局

在“东说念主工智能”“云打算”等高技术主见热度加执下，作歹分子运转借“高技术投资”之名设局。《风险辅导》裸露，某公司对外宣称“购买云存储容量即可享受固定收益”，具体决策包括“投资1万元购买1000GB云存储空间，年化15%-30%收益，按月分成”“存储满1年不仅返还本金，还出奇奖励20%收益”，实则以新投资者资金兑付旧投资者收益，涉嫌作恶集资。

深圳市委金融办提醒，一些作歹机构打着高技术投资等旗子，编造包装无理投资AI、云打算、云存储、大数据等劳动器项目，以高额收益为钓饵，劝诱投资者参与，实施作恶集资行径，严重侵害公众财产安全。该类机构诈骗热门主见进行炒作，编造包装所谓高技术投资项目，公开无理宣传高额收益并摄取公众资金，具有作恶集资、糊弄等罪犯行径特征。

案例四：“RWA”罗网

——“数字文旅基金”涉假造货币糊弄

《风险辅导》还柔和到“RWA（什物质产代币化）”这一新兴主见被作歹分子铺张的情况。部分作歹分子以“RWA”、假造货币、“境外数字期权”等为噱头，开采世界参与来往炒作，插手经济金融次序，滋生赌博、作恶集资、糊弄、传销、洗钱等罪犯坐法行径，严重危害东说念主民世界财产安全。

据悉，某机构以“RWA数字文旅基金”为名，换取投资者下载专属APP购买假造货币，并通过“拉东说念主头抽提成”的模式发展下线，宣称入会可免费旅游并获高额求教。经查，该模式无任何实体文旅钞票撑执，纯靠新投资者资金保管运转，涉嫌集资糊弄。

针对此类假造货币关联的作恶集资行径，《风险辅导》极度征引2021年9月中国东说念主民银行等十部委融合髻布的《对于进一步驻防和惩办假造货币来往炒气派险的见知》，明确四大法律领域：一是假造货币不具有与法定货币等同的法律地位，不可行动货币在市集上通顺使用；二是假造货币关联业务行径属于作恶金融行径，开展此类行径组成坐法的，将照章追究处分；三是境外假造货币来往所通过互联网向我国境内住户提供劳动，一样属于作恶金融行径；四是参与假造货币投资来往行径存在法律风险，若关联行径抵御公序良俗，民事法律行径无效，由此激励的耗费由参与者自行承担；涉嫌落魄金融次序、危害金融安全的，将由关联部门照章查处。

案例五：“假冒央企国企”罗网

——伪城投公司债权居品致损

“贴国资标签、伪造‘安全背书’”吊祭法集资的常见套路，《风险辅导》线路的第五类案例便聚焦此类骗局。某机构假冒“方位城投公司”形式，以“城市更新拆迁项目”为噱头刊行债权居品，并对外宣传“本金由市国资平台全额担保，到期不兑付可径直向国资委追责”。然则，经拜谒核实，该机构与方位城投公司无任何干联，所谓的“担保函”系伪造，涉案资金大部分被升沉至境外，已涉嫌集资糊弄。该案中，投资者平均耗费超20万元。

深圳市委金融办强调，此类骗局的中枢套路是通过“贴国资标签”伪造“安全背书”，再以“低风险、高求教”为钓饵，开采公众进入资金，本色已经“移东补西”的圈钱游戏，最终势必因资金链断裂导致投资者血本无归。

案例六：“黄金愉快”罗网

——“黄金繁殖”实为无禀赋作秀

黄金因“保值升值”属性受投资者有趣，作歹分子也借机设下“黄金愉快”罗网。《风险辅导》裸露，某公司宣称“执有上海黄金来往所执照”，对外售售“黄金繁殖”居品，承诺“月息1.5%，收益雄厚可靠”。投资者张某进入50万元后，该公司却以金价波动为由拒却兑付。经核查，该公司无任何贵金属策动禀赋，什物黄金库存仅为镀金铜块，已涉嫌集资糊弄。

深圳市委金融办提醒，部分作歹分子诈骗投资者对黄金来往的信息差，伪造文献和假黄金骗取投资者信任，所谓的什物黄金也频频价值便宜。投资者在参与黄金来以前，应当礼聘黄金来往所公布的会员单元或关联机构进行盘考和来往，幸免上当上圈套。

温馨辅导：核查正规金融机构，认准五大泰斗渠说念

《风险辅导》中明确，我国实行金融业务特准策动轨制，任何组织和个东说念主未经国度金融监管部门照章许可，不得私自从事金融业务行径。国度不容任何模样的作恶集资，因参与作恶集资受到的耗费，由集资参与东说念主自行承担。

针对有融资需求的市集主体，深圳市委金融办冷落，通过正规渠说念查询信息，礼聘国度金融监管部门（方位金融照管部门）照章许可或备案的金融机构及金融居品，切实增强分离和驻防作恶集资等作恶金融行径的才智，自愿隔离和抑遏各样作恶金融行径，腐朽本人正当职权受到侵害。

为便捷投资者核查机构禀赋世博体育app下载，《风险辅导》附录五大泰斗查询渠说念：国度金融监督照管总局官网可查金融机构、保障公司、保障中介机构等的许可证信息；证监会官网可查询证券公司、期货公司、公募基金照管机构、公开召募证券投资基金销售机构、公开召募基金销售支付结算机构、基金照管公司从事私募钞票照管业务子公司、证券投资基金托管东说念主、证券投资盘考机构名录，以及公募基金居品索引等信息；基金业协会信息公示网可查备案私募基金照管东说念主、私募基金居品信息；中国东说念主民银行官网可查第三方支付机构、互联网支付企业等信息；深圳市委金融办官网可查深圳市小额贷款、融资担保、典当、融资租借、买卖保理、方位来往场面等方位金融组织名录。